勧誘方針
1. 法令遵守と適正な販売
「保険業法」「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」など各種法令を遵守し、お客さま本位の勧誘を実施します。
2. 説明内容の工夫
お客さまが商品内容を正しくご理解いただけるよう、説明内容・方法を工夫し、適正な販売・勧誘活動を実施します。
3. 保険金不正取得の防止
本人確認・同意確認を確実に実施し、適正な保険金額を設定します。未成年者が被保険者となる場合は、特に配慮します。
4. お客さまの意向に応じた勧誘
お客さまの知識・経験・購入目的・資力状況を総合的に勘案し、適切な勧誘を実施します。
5. 投資性商品の勧誘
投資性商品については、お客さまの経験・契約目的・財産状況を把握したうえで、リスク内容等の適切な説明を実施します。
6. お客さま本位の説明方法
重要事項やお客さまが不利益となる事項等を、正しくご理解いただけるよう、わかりやすい説明に努めます。
7. 信頼構築への取組み
- お客さま情報の適正な管理と保護
- 保険金・給付金等の迅速・適切・丁寧な対応
- 勧誘ルール整備と研修体制の充実
保険商品の販売方針
基本姿勢
保険業界動向・商品知識のみならず、社会保障等周辺知識の習得に努め、お客さま本位で適切な情報を提供します。
取扱保険会社
損害保険ジャパン、東京海上日動火災保険、SOMPOひまわり生命保険、東京海上日動あんしん生命、メットライフ生命保険、第一ネオ生命保険、日本生命保険、はなさく生命保険、ソニー生命保険
保険商品推奨方針
- 第一順位：「損保ジャパン（損害保険）、ひまわり生命（生命保険）」よりお客さまの意向に沿った提案を行います。
- 例外対応：以下の場合は他社商品をご案内します。
- 第一順位会社にご意向に合致する商品がない場合
- 他社に客観的優位性がある場合
- お客さまから特定商品のご指定・お見積もりのご要望がある場合
- 契約更新時：原則として同一商品をご提案します。
ご相談指針
個人情報の管理
適切なご案内のため、必要な範囲で個人情報を取得・利用させていただきます。
募集人の権限
生命保険：媒介、損害保険：代理人として契約締結を行います。
個人情報収集に関する同意
利用目的
- 生命保険・損害保険およびこれらに関連するサービスの提供
- お客さまサービス向上のためのアンケート・広告宣伝・情報発信
- 保険金請求等に必要な業務
取扱い方針
- 個人情報の提出は任意ですが、未提出の場合は適切なご対応ができない可能性があります。
- ご本人による開示・訂正・削除のご請求が可能です。
- ご相談後1ヶ月保管し、以後は裁断処分いたします。
反社会的勢力への対応
反社会的勢力に該当すると判断した場合、一切の諸手続きをお断りいたします。
お客さまへのご配慮
特に保険会社・保険商品のご希望がある場合は、弊社取扱者にその旨お申し付けください。
※ 本方針は弊社の業務運営の基本姿勢を示したものです。詳細についてご不明な点がある場合は、お問い合わせ窓口までお気軽にご連絡ください。