ASSETS
資産形成・老後・相続に備える
資産を守る
老後資金・教育資金・相続対策など、将来に向けたお金の準備にも保険を活用できます。変額・外貨建て、個人年金、終身、学資といったさまざまな商品の中から、お客様の目的とお考えに合わせたプランを比較してご提案します。
PRODUCTS
資産形成に活用できる保険
変額保険・ドル建て保険
支払った保険料の一部を特別勘定（株式や債券など）で運用し、運用実績に応じて保険金額や解約返戻金が変動する保険です。外貨建てのタイプもあります。
個人年金保険
老後資金を計画的に準備する保険。受取方法を選べます。
終身保険
一生涯の死亡保障と貯蓄性を兼ね備えた保険。相続対策にも活用されます。
学資保険
お子様の教育資金を計画的に準備。契約者に万一のときに保険料が免除されるプランもあります。
HOW TO CHOOSE
選び方の3つのポイント
- 01
目的と時期を整理する
老後・教育・相続など、いつ・何のために準備するのかを整理し、合う商品を一緒に考えます。
- 02
リスクの取り方を選ぶ
運用実績に応じて変動するタイプか、円建てで備えるタイプか。考え方に合わせてご提案します。
- 03
他の制度と組み合わせる
公的年金や勤務先の制度なども踏まえて、保険で備える部分のバランスを整理します。
※ 変額保険・外貨建て保険は、運用実績や為替の変動により、受け取る金額が払い込んだ保険料を下回ることがあります。商品の特性やリスクは、ご契約前に必ずご説明します。
PARTNER COMPANIES
主な取扱保険会社
- SOMPOひまわり生命
- メットライフ生命
- 第一ネオ生命
- ソニー生命
- 日本生命
- はなさく生命
- 東京海上日動あんしん生命
※ お客様の状況に応じて、最適な1社・複数社を比較してご提案します。